Indeks profitabilitas dalam apa itu terdiri, bagaimana menghitungnya dan contoh



itu Indeks profitabilitas itu adalah laba atau rugi bersih yang dimiliki suatu investasi selama siklus waktu tertentu, yang dinyatakan sebagai persentase dari biaya awal investasi. Manfaat investasi didefinisikan sebagai pendapatan yang diperoleh ditambah laba yang diterima dari penjualan investasi tersebut.

Dalam ekonomi, pengembaliannya adalah keuntungan dari investasi. Ini mencakup setiap variasi dalam nilai investasi, di samping arus kas yang diterima oleh investor, seperti pembayaran dividen atau bunga.

Ini dapat diukur dalam bentuk moneter absolut atau sebagai persentase dari jumlah yang diinvestasikan. Yang terakhir ini juga disebut kembalinya periode kepemilikan. Jika ada kerugian, bukan manfaat, itu akan digambarkan sebagai pengembalian negatif, dengan asumsi bahwa jumlah yang diinvestasikan tidak nol.

Untuk membandingkan pengembalian dengan persyaratan yang sama selama periode waktu dengan jangka waktu yang berbeda, akan berguna untuk dapat mengkonversi setiap pengembalian menjadi pengembalian tahunan.

Indeks

  • 1 Apa yang dimaksud dengan indeks profitabilitas??
    • 1.1 Cara mendapatkan indeks profitabilitas yang baik
  • 2 Cara menghitungnya?
    • 2.1 Studi kasus
  • 3 Contoh
    • 3.1 Contoh 1
    • 3.2 Contoh 2
  • 4 Referensi

Apa itu indeks profitabilitas??

Indeks profitabilitas adalah keuntungan, atau kerugian, dibandingkan dengan biaya awal investasi. Biasanya dinyatakan sebagai persentase.

Mempertimbangkan pengaruh nilai uang dari waktu ke waktu dan inflasi, tingkat pengembalian riil juga dapat didefinisikan sebagai jumlah bersih dari arus kas yang diterima dalam investasi setelah disesuaikan dengan inflasi.

Ketika indeks ini positif, itu dianggap sebagai keuntungan, dan ketika itu negatif, itu mencerminkan kerugian dalam investasi.

Ini dapat digunakan dalam kendaraan investasi apa saja, dari saham dan karya seni, ke real estat ke obligasi. Itu selalu digunakan ketika aset dibeli di beberapa titik dan arus kas dihasilkan di beberapa waktu di masa depan.

Investasi dievaluasi berdasarkan, sebagian, pada rasio profitabilitas sebelumnya. Ini dapat dibandingkan dengan aset dengan tipe yang sama untuk menentukan investasi mana yang paling menarik.

Cara mendapatkan indeks profitabilitas yang baik

Bagaimana Anda tahu apakah pengembalian investasi itu baik atau tidak? Apa yang akan menjadi indeks profitabilitas yang baik?

Secara umum, investor yang bersedia mengambil risiko yang lebih tinggi umumnya dihargai dengan rasio profitabilitas yang lebih tinggi.

Saham adalah investasi paling berisiko, karena tidak ada jaminan bahwa perusahaan akan tetap layak. Bahkan perusahaan besar bisa gagal dari satu hari ke hari berikutnya dan meninggalkan investor tanpa apa-apa.

Salah satu cara untuk meminimalkan risiko adalah berinvestasi di berbagai perusahaan di berbagai sektor dan kelas aset. Yaitu, dalam dana nilai stabil, obligasi, real estat dan saham, selama periode waktu yang lama.

Itu mungkin tidak mengarah pada pengembalian 15% hingga 35% yang diinginkan, tetapi diversifikasi dapat mencegah jatuhnya pasar yang akan membunuh tabungan seumur hidup.

Investor yang terus berinvestasi dalam saham S&P 500 telah naik sekitar 7% rata-rata seiring waktu, disesuaikan dengan inflasi.

Bagaimana cara menghitungnya?

Untuk menghitung indeks profitabilitas, persamaan yang ditunjukkan di bawah ini digunakan:

Indeks Profitabilitas = ((Nilai akhir investasi-Nilai awal investasi) / Nilai awal investasi) x 100.

Nilai sederhana dari indeks profitabilitas ini kadang-kadang disebut pengembalian atas investasi atau ROI.

Indeks profitabilitas dapat dihitung untuk investasi apa pun, terkait dengan segala jenis aset.

Studi kasus

Anda dapat mengambil contoh membeli rumah sebagai contoh dasar untuk memahami bagaimana indeks ini dihitung.

Misalkan sebuah rumah dibeli seharga $ 250.000. Untuk tujuan penyederhanaan, 100% dibayar tunai. Lima tahun kemudian, diputuskan untuk menjual rumah; karena mungkin keluarga bertambah dan mereka perlu pindah ke tempat yang lebih besar.

Rumah itu bisa dijual seharga $ 335.000, setelah dikurangi tarif dan pajak dari agen real estat mana pun.

Indeks profitabilitas untuk pembelian dan penjualan rumah tersebut akan menjadi: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Namun, apa yang akan terjadi jika rumah itu dijual dengan harga kurang dari apa yang dibayar untuk itu? Misalkan, misalnya, seharga $ 187.500.

Formula yang sama dapat digunakan untuk menghitung kerugian, yang akan menjadi indeks profitabilitas negatif, dalam negosiasi: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Contohnya

Contoh 1

Ramón adalah investor dan memutuskan untuk membeli 10 saham Perusahaan XYZ dengan harga satuan $ 20. Ramón mengelola saham Perusahaan XYZ ini selama dua tahun.

Dalam jangka waktu itu, Perusahaan XYZ membayar $ 1 per saham sebagai dividen tahunan. Setelah menyimpannya selama dua tahun, Ramón memutuskan untuk menjual sepuluh sahamnya di XYZ Company dengan harga $ 25.

Ramón ingin membuat indeks profitabilitas selama 2 tahun di mana ia memiliki saham.

Solusi

Untuk menentukan indeks profitabilitas, pertama-tama jumlah dividen yang diterima selama periode 2 tahun dihitung, yaitu:

($ 1 dividen tahunan x 2 tahun) x 10 saham = $ 20 dividen.

Kemudian, perhitungan dilakukan untuk mengetahui berapa harga saham yang dijual, sebagai berikut: $ 25 x 10 saham = $ 250, yang merupakan laba dari penjualan saham.

Akhirnya, diverifikasi berapa biaya Ramón untuk membeli sepuluh saham Perusahaan XYZ: $ 20 x 10 saham = $ 200, yang merupakan biaya untuk membeli 10 saham..

Akhirnya, semua jumlah dikaitkan dalam persamaan indeks profitabilitas: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Akibatnya, Ramón memperoleh pengembalian 35% sahamnya selama periode dua tahun.

Contoh 2

John Doe membuka kios limun. Dia menginvestasikan $ 500 di perusahaan dan menjual limun menghasilkan sekitar $ 10 per hari, sekitar $ 3.000 per tahun, mengambil cuti beberapa hari.

Dalam bentuknya yang paling sederhana, indeks profitabilitas John Doe dalam satu tahun hanyalah keuntungan sebagai persentase dari investasi, atau $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Ada hubungan mendasar yang harus diperhitungkan saat memikirkan indeks profitabilitas: semakin berisiko perusahaan, semakin tinggi indeks profitabilitas yang diharapkan.

Referensi

  1. Will Kenton (2018). Tingkat pengembalian. Diambil dari: investopedia.com.
  2. Wikipedia, ensiklopedia gratis (2019). Tingkat pengembalian. Diambil dari: en.wikipedia.org.
  3. CFI (2019). Tingkat pengembalian. Diambil dari: corporatefinanceinstitute.com.
  4. Michelle Rama-Poccia (2018). Apa itu Tingkat Pengembalian dan Apa Tingkat Pengembalian yang Bagus? Jalan. Diambil dari: thestreet.com.
  5. Studi (2019). Cara Menghitung Tingkat Pengembalian: Definisi, Formula & Contoh. Diambil dari: study.com.