Proyeksi arus kas apa dan apa contohnya



itu Proyeksi arus kas itu adalah perkiraan uang yang diharapkan masuk dan keluar dari bisnis. Termasuk semua pendapatan dan pengeluaran yang diproyeksikan. Proyeksi arus kas umumnya mencakup periode 12 bulan. Namun, perkiraan dapat mencakup periode yang lebih pendek, seperti sebulan atau seminggu.

Arus kas dapat menunjukkan bagaimana perusahaan itu; Anda dapat melihat berapa banyak uang yang mengalir melalui bisnis ini. Seperti banyak angka keuangan perusahaan, arus kas dapat diproyeksikan.

Arus kas dapat menunjukkan bagaimana perusahaan itu; Anda dapat melihat berapa banyak uang yang mengalir melalui bisnis ini. Seperti banyak angka keuangan perusahaan, arus kas dapat diproyeksikan.

Akan menarik untuk melihat bagaimana arus kas di masa depan, yang dapat dilakukan dengan proyeksi arus kas. Bahkan perusahaan dengan pertumbuhan yang sehat dan penjualan yang kuat menanggung risiko berutang lebih dari yang dapat mereka bayarkan dalam bulan tertentu.

Untungnya, meninjau proyeksi arus kas setiap bulan dapat membantu mengidentifikasi kemungkinan defisit tunai dalam beberapa bulan mendatang.

Indeks

  • 1 Apa arus kas yang diproyeksikan??
    • 1.1 Penggunaan proyeksi arus kas
    • 1.2 Pentingnya
  • 2 Cara menghitung proyeksi arus kas?
  • 3 Contoh
    • 3.1 Hasil akhir
  • 4 Referensi

Apa arus kas yang diproyeksikan??

Memproyeksikan arus kas dapat memberikan gagasan yang lebih jelas tentang ke mana arah bisnis dan bagaimana perbaikan dapat dilakukan.

Proyeksi arus kas dapat membantu memprediksi surplus atau kekurangan uang tunai di perusahaan. Anda dapat melihat periode mana yang memiliki lebih banyak pendapatan atau lebih banyak pengeluaran. Proyeksi juga dapat digunakan untuk memperkirakan dampak dari kemungkinan perubahan dalam bisnis.

Misalnya, rekrut karyawan dalam beberapa bulan mendatang. Gaji, pajak, dan pengeluaran karyawan lainnya dapat ditambahkan ke proyeksi. Dengan demikian, dapat diamati bagaimana perekrutan karyawan dapat mempengaruhi arus kas.

Beberapa proyeksi arus kas dapat dibuat. Anda dapat membuat proyeksi untuk skenario optimis, skenario pesimistis, dan yang paling mungkin. Ini dapat membantu untuk melihat bagaimana kinerja perusahaan dalam berbagai situasi.

Penggunaan proyeksi arus kas

Jika pinjaman diminta, proyeksi arus kas mungkin diperlukan untuk menunjukkan kemampuan membayar. Pemberi pinjaman dapat melihat seperti apa situasi bisnis dan menilai likuiditas mereka sesuai dengan perkiraan.

Anda dapat menentukan apakah bisnis memenuhi harapan dengan meninjau proyeksi Anda, membandingkannya dengan hasil yang sebenarnya. Ini dapat membantu menentukan di mana penyesuaian diperlukan, seperti memotong biaya.

Namun, proyeksi arus kas tidak akan pernah sempurna. Ini adalah dugaan halus. Meskipun tidak sempurna, perkiraan ini dapat menjadi alat dan panduan yang berguna.

Signifikansi

Ini penting karena jika perusahaan kehabisan uang tunai dan tidak bisa mendapatkan keuangan baru, itu akan menjadi bangkrut. Arus kas adalah darah kehidupan semua perusahaan.

Akibatnya, penting bahwa manajemen memproyeksikan apa yang akan terjadi pada arus kas untuk memastikan bahwa perusahaan memiliki dana yang cukup untuk bertahan hidup. Ini adalah alasan utama mengapa proyeksi arus kas sangat penting:

- Identifikasi terlebih dahulu kemungkinan defisit dalam saldo kas. Orang harus berpikir tentang arus kas yang diproyeksikan sebagai sistem peringatan dini. Ini adalah alasan terpenting untuk proyeksi arus kas.

- Pastikan bahwa perusahaan dapat membayar pemasok dan karyawan. Pemasok yang tidak mengenakan biaya segera akan berhenti memasok bisnis. Lebih buruk lagi jika karyawan tidak dibayar tepat waktu.

- Mendeteksi masalah dengan pembayaran pelanggan. Mempersiapkan proyeksi mendorong perusahaan untuk mengamati seberapa cepat klien membayar hutang mereka.

Sebagai disiplin penting dari perencanaan keuangan, arus kas yang diproyeksikan adalah proses manajemen yang penting, mirip dengan persiapan anggaran bisnis.

Cara menghitung arus kas yang diproyeksikan?

-Dimulai dengan jumlah uang tunai yang dimiliki perusahaan pada awal periode. Artinya, semua pendapatan dikurangi semua pengeluaran dari periode sebelumnya.

-Ini menghitung berapa banyak uang yang akan masuk ke bisnis di periode berikutnya. Uang tunai yang masuk mungkin termasuk pendapatan, penjualan sebelumnya dilakukan secara kredit dan pinjaman. Penjualan di masa mendatang diperkirakan dengan melihat tren pendapatan periode sebelumnya.

Kami harus memperhitungkan faktor baru yang mungkin berbeda dari periode sebelumnya. Misalnya, jika Anda menambahkan produk baru, Anda mungkin memiliki penjualan yang lebih tinggi.

- Semua biaya yang akan dibayarkan pada periode berikutnya diperkirakan. Biaya variabel dan biaya tetap harus dipertimbangkan. Biaya variabel, seperti bahan baku, berfluktuasi dengan penjualan. Biaya tetap tidak dimodifikasi oleh penjualan, dan termasuk sewa, utilitas dan asuransi.

- Taksiran biaya taksiran penghasilan dikurangi. Jumlah yang dihasilkan adalah proyeksi arus kas bisnis.

- Arus kas ditambahkan ke saldo awal. Ini akan memberikan saldo penutupan. Nomor ini juga akan menjadi saldo awal untuk periode berikutnya.

Contoh

Ini adalah contoh dari arus kas yang diproyeksikan perusahaan, disingkat menjadi empat bulan untuk kejelasan dan kesederhanaan:

Saldo awal adalah jumlah uang yang akan tersedia pada awal setiap bulan.

Dalam pendapatan tunai ditempatkan semua uang yang masuk setiap bulan ke perusahaan untuk koleksi penjualan secara kredit, penjualan langsung, pinjaman, dll..

Total pendapatan tunai adalah jumlah dari semua jumlah pendapatan tunai untuk setiap bulan.

Arus kas keluar mencantumkan semua biaya yang mungkin dikeluarkan perusahaan setiap bulan, seperti penggajian, hutang dagang kepada pemasok, pembayaran sewa dan pinjaman.

Dalam total arus kas keluar semua pengeluaran ditambahkan, sehingga Anda dapat melihat dengan tepat uang yang akan keluar setiap bulan.

Arus kas hanyalah total pendapatan bulan dikurangi total biaya bulan itu.

Hasil akhir

Saldo akhir dari kas operasi adalah jumlah yang benar-benar penting dari arus kas yang diproyeksikan. Jika angka positif secara umum terlihat, ada kemungkinan bahwa Anda mungkin memiliki uang tambahan untuk berinvestasi dalam bisnis lagi.

Jika Anda melihat angka negatif dalam bulan apa pun, Anda punya waktu untuk mengevaluasi berbagai opsi untuk menyiapkan bisnis sebelum perubahan itu terjadi.

Referensi

  1. Mike Kappel (2018). Cara Membuat Proyeksi Arus Kas. Perangkat Lunak Patriot Diambil dari: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Membuat proyeksi arus kas. Diambil dari: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Cara Memprediksi Arus Kas. Rencana Diambil dari: articles.bplans.com.
  4. Wikipedia, ensiklopedia gratis (2019). Peramalan arus kas. Diambil dari: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Prakiraan Arus Kas. Diambil dari: kashflow.com.